Українцям, які регулярно переказують кошти близьким, варто враховувати чинні банківські обмеження. У квітні правила залишилися без змін. Національний банк України підтвердив, що діє раніше запроваджена система контролю. Вона передбачає єдині підходи до оцінки клієнтів і встановлення лімітів. Обмеження поширюються на всі перекази без винятків. Про це повідомляє редакція Kirovograd, з посиланням на повідомлення Національного банку України.
Які ліміти діють для переказів
Розмір доступних переказів залежить від рівня ризику клієнта, який визначає банк. Для більшості користувачів встановлено стандартні межі:
- до 100 тисяч гривень на місяць — для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику;
- до 50 тисяч гривень на місяць — для клієнтів із підвищеним ризиком.
Ці правила застосовуються незалежно від способу переказу. Вони діють як для операцій за номером картки, так і через IBAN. Банки не роблять винятків залежно від отримувача коштів.
Чому банки посилили контроль
Посилення обмежень пов’язане з протидією нелегальним фінансовим операціям. Банківський сектор працює за узгодженими правилами, які були впроваджені після підписання спільного меморандуму ще у 2024 році.
Основна мета — зменшення обсягів тіньових транзакцій і запобігання шахрайству. Особлива увага приділяється так званим «дропам» — рахункам, що можуть використовуватися для проведення сумнівних операцій. Обмін інформацією між банками дозволяє швидше виявляти такі випадки.
Чи враховуються родинні зв’язки
Банківські обмеження не залежать від того, кому саме надсилаються кошти. Ліміти однакові як для сторонніх осіб, так і для родичів першого чи другого ступеня спорідненості.
Водночас у податковій сфері діє окремий підхід. Грошові перекази між близькими родичами не підлягають оподаткуванню. За потреби клієнт може підтвердити родинні зв’язки відповідними документами.
Читайте також: в Україні готують нову пенсійну реформу: що зміниться